銀監(jiān)會發(fā)文規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)走出去 加強(qiáng)風(fēng)險防控
來源：中國證券網(wǎng) 時間：2017-02-03
為進(jìn)一步落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于共建“一帶一路”、推進(jìn)國際產(chǎn)能合作的決策部署，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)走出去經(jīng)營行為，加強(qiáng)各類風(fēng)險防控，銀監(jiān)會近日印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)走出去 加強(qiáng)風(fēng)險防控的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》）。
《指導(dǎo)意見》共分為總體要求、加強(qiáng)信用風(fēng)險管理、加強(qiáng)國別風(fēng)險管理、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理、加強(qiáng)環(huán)境和社會風(fēng)險管理、完善境外機(jī)構(gòu)布局、加強(qiáng)監(jiān)督管理7個部分，共40條。主要針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)企業(yè)走出去面臨的關(guān)鍵問題、薄弱環(huán)節(jié)和突出風(fēng)險，提出一系列具體監(jiān)管要求，旨在加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略定位、風(fēng)險防范、機(jī)構(gòu)布局的監(jiān)管指導(dǎo)。
《指導(dǎo)意見》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)企業(yè)走出去提出了明確戰(zhàn)略定位、加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域服務(wù)、豐富金融服務(wù)方式、加強(qiáng)公司治理、強(qiáng)化風(fēng)險管理、鼓勵良性競爭、健全責(zé)任追究制度、加強(qiáng)保障能力建設(shè)的總體要求。
《指導(dǎo)意見》從完善授權(quán)授信、強(qiáng)化盡職調(diào)查、堅持自主審貸、加強(qiáng)貸后管理、加強(qiáng)擔(dān)保管理、合理分擔(dān)風(fēng)險、防范重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險等方面對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨境業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險管理進(jìn)行了指導(dǎo)。強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循獨(dú)立、全面、深入、審慎的原則，加強(qiáng)境外業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和風(fēng)險評估，同時，要積極防范跨境并購貸款、跨境擔(dān)保等領(lǐng)域業(yè)務(wù)風(fēng)險。
《指導(dǎo)意見》強(qiáng)調(diào)了合規(guī)風(fēng)險管理的重要地位，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，加強(qiáng)日常合規(guī)管理，強(qiáng)化合規(guī)資源配置，做好客戶準(zhǔn)入把關(guān)，強(qiáng)化反洗錢、反恐融資合規(guī)管理，并提升監(jiān)管溝通效率。
針對我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對于境外業(yè)務(wù)的環(huán)境和社會風(fēng)險管理薄弱問題，《指導(dǎo)意見》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施環(huán)境和社會風(fēng)險全流程管理，維護(hù)當(dāng)?shù)孛癖姍?quán)益，增進(jìn)與利益相關(guān)者的交流互動，加強(qiáng)相關(guān)信息披露。尤其是要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對能源資源、農(nóng)林牧漁、重大基礎(chǔ)設(shè)施及工程承包領(lǐng)域的環(huán)境和社會風(fēng)險，在提供項目融資及貿(mào)易融資時給予特別關(guān)注。
《指導(dǎo)意見》共分為總體要求、加強(qiáng)信用風(fēng)險管理、加強(qiáng)國別風(fēng)險管理、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理、加強(qiáng)環(huán)境和社會風(fēng)險管理、完善境外機(jī)構(gòu)布局、加強(qiáng)監(jiān)督管理7個部分，共40條。主要針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)企業(yè)走出去面臨的關(guān)鍵問題、薄弱環(huán)節(jié)和突出風(fēng)險，提出一系列具體監(jiān)管要求，旨在加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略定位、風(fēng)險防范、機(jī)構(gòu)布局的監(jiān)管指導(dǎo)。
《指導(dǎo)意見》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)企業(yè)走出去提出了明確戰(zhàn)略定位、加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域服務(wù)、豐富金融服務(wù)方式、加強(qiáng)公司治理、強(qiáng)化風(fēng)險管理、鼓勵良性競爭、健全責(zé)任追究制度、加強(qiáng)保障能力建設(shè)的總體要求。
《指導(dǎo)意見》從完善授權(quán)授信、強(qiáng)化盡職調(diào)查、堅持自主審貸、加強(qiáng)貸后管理、加強(qiáng)擔(dān)保管理、合理分擔(dān)風(fēng)險、防范重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險等方面對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨境業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險管理進(jìn)行了指導(dǎo)。強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循獨(dú)立、全面、深入、審慎的原則，加強(qiáng)境外業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和風(fēng)險評估，同時，要積極防范跨境并購貸款、跨境擔(dān)保等領(lǐng)域業(yè)務(wù)風(fēng)險。
《指導(dǎo)意見》強(qiáng)調(diào)了合規(guī)風(fēng)險管理的重要地位，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，加強(qiáng)日常合規(guī)管理，強(qiáng)化合規(guī)資源配置，做好客戶準(zhǔn)入把關(guān)，強(qiáng)化反洗錢、反恐融資合規(guī)管理，并提升監(jiān)管溝通效率。
針對我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對于境外業(yè)務(wù)的環(huán)境和社會風(fēng)險管理薄弱問題，《指導(dǎo)意見》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施環(huán)境和社會風(fēng)險全流程管理，維護(hù)當(dāng)?shù)孛癖姍?quán)益，增進(jìn)與利益相關(guān)者的交流互動，加強(qiáng)相關(guān)信息披露。尤其是要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對能源資源、農(nóng)林牧漁、重大基礎(chǔ)設(shè)施及工程承包領(lǐng)域的環(huán)境和社會風(fēng)險，在提供項目融資及貿(mào)易融資時給予特別關(guān)注。